【2025年3月】ひよこの資産レポート
hiyococco07
こんにちは、ひよこです！
2025年3月の資産状況を報告します
全資産
計17,267,603円 （2025年3月4日時点）
2月は1ドル160円から150円ほどに円高が進んだ影響と、
株価が軟調に推移したことから、
前月より資産が減少しました
証券の内訳
ポートフォリオ
アセットアロケーション(資産比率)
株式資産
- 投資信託(S&P500 & オルカン)：63％
- Ideco(S&P500)：3％
- 米国個別株：1%
- 勤め先の持株会：12%
合計：79%
その他：
仮想通貨 : 1%
預金 : 20%
マイルール
ひよこのマイルールは以下の通りです
- 株式資産はポートフォリオ全体の80%を上限とする
- 毎月、積立投資をする
- マイルールの範囲内で、まとまった現金がある場合はすぐさま一括投資をする
- 株価が暴落した際は、マイルールの範囲内で一括投資をする
(直近最高値から-15%、-30%、-45%となった時を投資タイミングとする)
今月もマイルールの範囲内で投資を継続できています
※アセットアロケーションと投資のマイルールについては別途詳しく解説をさせて頂く予定です
投資損益
ひよこ
ひよこは2021年から旧NISAでオルカンに積立投資をしていました
新NISAは、オルカンとSP500を約半分ずつの割合で投資しています
妻
妻は2021年から旧NISAでS&P500に積立投資していました
新NISAもほとんどがS&P500ですが少しオルカンも購入しています
妻も旧NISAのリターンが圧倒的です
まとめ
1／24対比で90万円ほど資産減少
1/24に1,800万円になった喜びもつかの間、
トランプ大統領就任後の円高株安傾向により株式資産は60万円ほどのマイナス評価となりました
預金については、家庭の突発的な支出があったことが原因で30万円ほど減少しています
2025年は年初一括で200万円ほど成長投資枠に投資をしましたが、その分はマイナスとなっています
2024年と違い低調な相場が続いていますが
引き続き、マイルールを守りながら淡々と積立投資を継続していきたいと思います
おわりです
ABOUT ME
1991年生まれ
妻と子供の3人家族
平社員のサラリーマン
ファイナンシャルプランナー (FP技能士2級)
「会社に行きたくない」
「定年まで1日8時間・週5日も働きたくない」
そんなことを思い続けながらも、
たまたま20代後半で「両学長」のYoutubeを見て、
自分の知らないお金や投資の知識を知り衝撃を受ける
その後、2021年につみたてNISAで投資デビュー
2025年1月に資産1,800万円に到達
2024年に男性で育休を1年取得
30代のうちにサイドFIRE達成を目指して、資産形成・節約・投資・副業・子育てに奮闘中
妻と子供の3人家族
平社員のサラリーマン
ファイナンシャルプランナー (FP技能士2級)
「会社に行きたくない」
「定年まで1日8時間・週5日も働きたくない」
そんなことを思い続けながらも、
たまたま20代後半で「両学長」のYoutubeを見て、
自分の知らないお金や投資の知識を知り衝撃を受ける
その後、2021年につみたてNISAで投資デビュー
2025年1月に資産1,800万円に到達
2024年に男性で育休を1年取得
30代のうちにサイドFIRE達成を目指して、資産形成・節約・投資・副業・子育てに奮闘中